fbpx

 

Duidelijke en deskundige advisering

In onze advisering betrekken we graag de volgende zaken:

  • Allereerst jouw wensen: zijn ze haalbaar?
  • Sparen en/of beleggen: is het in jouw situatie wel of juist niet passend om te beleggen?
  • Fiscale zaken: de situatie met de meeste belastingvoordeel is niet altijd voor jou de beste optie.
  • Levensverzekeringen en lijfrentes: zijn ze nog relevant, wat leveren ze op?
  • Opgebouwde pensioenen: eerder met pensioen, deeltijdpensioen, minder werken?
  • Huis en hypotheek: los je af op je lening, je rente-aftrek, hoe lang blijf je er wonen?
  • Vermogensplanning: sparen, beleggen, schenkingen en erfenissen
  • (levens-)Testament, samenlevingscontract, huwelijkse voorwaarden: zijn ze nog passend?
  • Inkomen na overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid
  • Welke veranderingen staan je binnenkort te wachten en kun je hierop anticiperen?

Het begin: jouw wens

Graag kijken wij naar je totale financiële plaatje: jouw situatie op dit moment, de situatie als je met pensioen zou willen, hoe laat je jouw nabestaanden achter, wat gebeurt er bij arbeidsongeschiktheid. Maar we beginnen bij de basis: jouw wensen.

In gesprek

Jij vertelt ons jouw wensen en vragen. En wij luisteren. En vragen door. Net zolang tot voor jou en voor ons duidelijk is wat jouw verwachting is.

Daarmee gaan wij aan de slag. In ons vervolggesprek nemen we uitgebreid de tijd om alles toe te lichten. Zodat alles jou duidelijk is en je weet welke stappen je kunt nemen. En we gaan je helpen om die stappen ook te nemen.

Betaalbaar

Jij geeft aan op welk vlak je wel of niet geadviseerd wenst te worden. Bij een advies volgens jouw wensen betaal je dus niet voor diensten waaraan je geen behoefte hebt. We hanteren bij voorkeur vaste tarieven, zodat je weet waar je aan toe bent.

 

Financieel rapport

Je ontvangt  altijd een financieel rapport, dat als basis dient voor het maken van de juiste keuzes voor je toekomst. Het rapport kunnen we in de komende jaren samen eenvoudig updaten zodat je steeds bij blijft.

Onafhankelijk

Wij bemiddelen niet in producten (verzekeringen, hypotheken etc.) en zijn daarom volledig onafhankelijk.